银保监会网站今日公布的中国银保监会苏州监管分局行政处罚决定书(苏州银保监罚决字〔2019〕20号)显示,经查,泛华保险公估股份有限公司(简称“泛华保险公估”)苏州分公司存在着以下违法行为:
一、未建立完整规范的公估档案
经查,当事人车险公估业务使用合作公司的操作平台登记业务情况,未建立专门的业务台账来记载此项车险公估业务。上述事实,有对该公司负责人的调查笔录、对该公司车险业务经理的调查笔录、该公司车险公估业务合作的情况说明、该公司公估业务总结材料等证据为证。
二、《客户告知书》制作不规范、开展业务时未向客户出示《客户告知书》
经查,当事人部分《客户告知书》制作不规范,并且开展部分业务时未向客户出示《客户告知书》。上述事实,有对该公司业务员的调查笔录、相关公估报告、公估费发票、相关人员劳动合同、相关车辆的评估报告、评估费发票等证据为证。
综上,苏州监管分局决定作出如下行政处罚:
上述未建立完整规范的公估档案的行为,违反了《保险公估人监管规定》第五十条第(一)项的规定,根据《保险公估人监管规定》第九十五条第(五)项,苏州监管分局决定对泛华保险公估股份有限公司苏州分公司予以警告、罚款一万元,并责令改正违规行为。上述《客户告知书》制作不规范、开展业务时未向客户出示《客户告知书》的行为,违反了《保险公估人监管规定》第五十三条的规定,根据《保险公估人监管规定》第九十条,苏州监管分局决定对泛华保险公估股份有限公司苏州分公司予以警告、罚款一万元,并责令改正违规行为。
综上,苏州监管分局决定责令当事人改正,予以警告,共处两万元罚款。
中国银保监会苏州监管分局行政处罚决定书(苏州银保监罚决字〔2019〕18号)显示,经查,杨建华存在着以下违法行为:
泛华保险公估股份有限公司苏州分公司未建立完整规范的公估档案违反了《保险公估人监管规定》第五十条第(一)项的规定。该公司部分《客户告知书》制作不规范、并且开展部分业务时未向客户出示《客户告知书》违反了《保险公估人监管规定》第五十三条的规定。
杨建华作为该公司的总经理,对公司的违法违规问题负有管理责任。根据《保险公估人监管规定》第一百零一条的规定,苏州监管分局决定对杨建华予以警告,罚款一万元。
据中国经济网记者查询发现,广东美迪亚投资有限公司为泛华保险公估第一大股东,持股比例44.67%。广东美迪亚投资有限公司为泛华保险销售服务集团有限公司全资子公司。杨建华为泛华保险公估苏州分公司法定代表人。
《保险公估人监管规定》第五十条规定:保险公估人应当建立完整规范的公估档案,公估档案至少应当包括下列内容:
(一)保险公估业务所涉及的主要情况,包括委托人与其他当事人的名称或者姓名,保险标的、事故类型、估损金额等;
(二)公估业务报酬和收取情况;
(三)中国银保监会规定的其他业务信息。 保险公估人的公估档案应当真实、完整。
《保险公估人监管规定》第五十三条规定:保险公估人在开展业务过程中,应当制作规范的客户告知书,并在开展业务时向客户出示。
客户告知书应当至少包括保险公估人的名称、备案信息、营业场所、业务范围、联系方式、投诉渠道及纠纷解决方式等基本事项。
《保险公估人监管规定》第九十五条规定:保险公估人有下列情形之一的,由中国银保监会及其派出机构责令改正,给予警告,没有违法所得的,处1万元以下罚款,有违法所得的,处违法所得3倍以下罚款,但最高不得超过3万元:
(一)未按规定托管营运资金;
(二)未按规定设立分支机构经营保险公估业务;
(三)未按规定任命临时负责人;
(四)未按规定在住所或者营业场所放置备案表;
(五)未按规定建立或者管理业务档案;
(六)未按规定使用银行账户;
(七)未按规定收取报酬;
(八)未按法定要求开展公估工作;
(九)未按规定进行信息披露;
(十)未按规定缴纳监管费。
《保险公估人监管规定》第一百零一条规定:保险公估人违反本规定的,中国银保监会及其派出机构除依照本章规定对该机构给予处罚外,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,并处1万元以下罚款。
以下为原文:
中国银保监会苏州监管分局行政处罚决定书
苏州银保监罚决字〔2019〕18号
被处罚个人姓名:杨建华
职务:泛华保险公估股份有限公司苏州分公司总经理